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秦桂江:河北邮币卡是噩运来临还是喜鹊登门?
2018/1/10 20:54:52   已访问:290次   返回
2017年12月29日,义乌公安微信公众号发布,《义乌公检联手!140余名邮币卡诈骗案嫌疑人今日被提起公诉!》;自2017年11月10号浙江义乌法院对浙江华恩六名犯罪嫌疑人公诉审判,后续会陆续开庭;2018年1月10日、1 月16日,浙江省义乌市人民法院,由义乌检察院公诉,对河北邮币卡浙江华恩公司犯罪嫌疑人,以诈骗罪开庭审理,开启了河北邮币卡浙江华恩义乌专案一八年审判进程。无论结果如何,华恩案已不是广大投资者所能左右的了,浙江华恩义乌专案完全进入刑事司法程序,是河北邮币卡平台命运的风向标,亦或为本轮行业清理整顿的风向标,对广大投资人不知是噩运来临还是喜鹊登门?   一.首先能明确的是,报案是公民的合法权利,司法机关依法办案也是依法履职,没人能拦,没人敢拦,也没人拦的住。看看云南泛亚,看看易租宝的案例,有人就是即使一分钱都不要也要让骗子蹲监狱,也要把平台搬倒铲除,只要是以事实证据链为依据,以正确适用法律为准绳,都是必须接受的事。   对于真正的诈骗平台,如果没有司法机关介入,想让骗子把所有既得利益都吐出来退赔给所有投资人,是不可能的事。但对合法企业,如果轻率的被进入刑事司法程序,对企业的打击往往是致命的,对广大投资人也可能会遭受更大的经济损失。   二.侦查办案部门在积极办理刑事的同时,对追賍冻结及赔偿方面,还欠华恩投资报案人和河北邮币卡所有投资人一个與情公告。   河北邮币卡浙江华恩案件,投资人报案之初是希望警方为自己追回投资亏损为目的的。当时所有投资人(包括报案人)帐户内的金是可以随便出的,持仓也是可以通过交易自由变现的。但办案后因为冻结资金导致停盘,使河北邮币卡成为唯一一个合法平台却没办法让投资人(包括报案人)出金的交易所,持仓当然更是无法法变现。那么警方是否为投资人或说是报案人追回损失了呢?   目前所知,除由浙江省金华市公安局江南分局冻结河北邮币卡平台资金4.78628322亿元外,并没有额外从犯罪嫌疑人和华恩公司追回损失或冻结资产的與情公告。   从2017年12月29日,义乌公安微信公众号发布的《义乌公检联手!140余名邮币卡诈骗案嫌疑人今日被提起公诉!》看,浙江华恩资本管理有限公司累计获益5亿余元,貌似冻结金额基本上够赔偿华恩投资人亏损金额的。但广大投资人并不明白这五亿元,是按华恩客户的损失总额计算出来的;还是华恩公司帐面获利总额;或是华恩公司帐户内的现金总额;亦或是华恩公司帐户内的获利现金总额。   从冻结资金的法律规定看,诈骗案冻结总额可能会等于涉案总额(即亏损总额)。如果河北邮币卡平台没有因此停盘,且其他经纪会员公司的客户没有亏损的情况下,这也没什么问题,毕竟华恩公司的钱如果不够赔的话,平台负有连带赔偿责任。但目前情况,平台停盘,所有投资人的情况基本相同,最后的资金方面的结果肯定会统一处理,不可能用其他投资人的钱赔偿华恩客户的亏损;即使是平台的钱也应该平均赔偿所有投资人的亏损,而不会只用来或优先用来赔偿华恩客户的亏损。   由此看来,涉及报案人的初衷和切身利益,侦查办案部门在积极办理刑事的同时,对追賍冻结及赔偿方面,还欠华恩投资报案人和河北邮币卡所有投资人一个與情公告。   三.2017年12月29日,义乌公安微信公众号称:下一步,义乌警方将在掌握平台交易数据的情况下,发起全国集群战役,对全国各地有犯罪嫌疑的居间商开展集中打击。   浙江华恩只是河北邮币卡2000家经纪会员单位中的一家,用了一年时间只进行到初审,后面可能还会有二审。其他2000家会员单位用的都是同一个交易模式,展业模式和客户损失也基本雷同。这么大的侦查审判的工作量,不是何时才能全部结案统一处理?不知是否有统筹安排?按法律规定,在持续的侦查起诉过程中,在结案前,冻结资金是不允许动用的,广大合法投资人的出金愿望不知何时才能实现呢?   四.最新法律规定是否会对案件审理具有指导性?   2017年12月29日,义乌公安微信公众号称:邮币卡交易是近几年来流行起来的一种新型金融诈骗,此前少有成功案件作参考,不少民警对于证券交易的法律法律也是头一回接触,因此审查过程中也遇到了不少困难。  邮币卡网上交易的行为是否构成诈骗?办案民警也为此专门研究《证券法》以及国务院相关法规,并通过向证监会专业人士咨询求证,最终明确邮币卡采用电子集中竞价交易,是一种非法证券类活动,涉嫌非法经营。这一答案也为案件的顺利开展注入了一股强心剂。   紧随其后,2018-01-02最高法发布了《最高人民法院关于充分发挥审判职能作用  为企业家创新创业营造良好法治环境的通知》强调:   坚决防止利用刑事手段干预经济纠纷。坚持罪刑法定原则,对企业家在生产、经营、融资活动中的创新创业行为,只要不违反刑事法律的规定,不得以犯罪论处。严格非法经营罪、合同诈骗罪的构成要件,防止随意扩大适用。对于在合同签订、履行过程中产生的民事争议,如无确实充分的证据证明符合犯罪构成的,不得作为刑事案件处理。   这及时发布的最新法律规定是否会对案件审理具有指导性?是再为案件的顺利开展注入了一股强心剂,还是重新指明了方向?如果义乌法院最终没有对企业家定罪,却通过刑事手段使他们的企业倒闭,给企业和投资人都扩大了损失,不知是否有悖于最高法及时发布的《通知》精神?   五.2017年5月24日,第一财经报道称:所涉当地银行有关人士告诉第一财经,银行与该平台之间并没有第三方存管协议,仅仅是提供银商转账服务。银行根据平台的指令,办理入金和出金,不能保证平台不会挪用投资者资金。从今年1月1日起,平台在该行账户已经冻结。   广大投资人相信冻结之后的资金是安全的,但这是否暗示河北邮币卡平台在冻结资金之前已经挪用了投资者资金?是否冻结的资金已经远远不够投资人出金?是否这才是广大合法投资人帐户内的合法资金不能出金的真正原因?如果是这样,持仓如何处理?停盘前总价值高达一百二十多亿的邮票是否只能提货处理?亏损部分是否最后即使赢了官司也得不到赔偿呢?办案机关是否就这个问题也应该给报案人和广大投资人一个與情公告以安民心呢?   六.目前情况,如果平台倒闭退市,持仓就是一堆不值钱的邮票,平台只剩下冻结的资金,无论判决结果如何,无论对出金、持仓、亏损采取什么处置方案,反正就那么多钱可以分,投资人的巨大损失在所难免。如果平台能够复盘,散户出金是顺理成章的事;持仓也会有市值,可以通过交易变现,最坏的结果也不会坏过提货,而且长期来看肯定不会有只跌不涨的市场;亏损的可以继续找平台协商解决,有确凿证据通过协商不能解决的也可以走法律程序,而且不会出现赢了官司没钱执行的现象。   只要市场在,平台就有闪展腾挪的时间和空间,对各种情况的投资人都是有利的。这或许也是最高法发布《最高人民法院关于充分发挥审判职能作用  为企业家创新创业营造良好法治环境的通知》的原因之一。这与第五次全国经济会议和十九大确立的防风险保稳定促发展的总基调是相吻合的。所谓风险,所谓系统性风险,就是有人欠钱还不上,就是有很多人欠了很多钱还不上。邮币卡投资人很多是借贷投资的,不能出金、持仓不能变现、亏损没钱解决,这是最大的风险,而保平台却能使一切的问题迎忍而解。最大的后遗症就是没有把已成烫手山芋的平台借机砍掉,会给以后的监管部门加大监管工作量,但这对以为人民服务为宗旨的人民政府应该不是什么问题。因此,保平台保市场应该是目前的明智选择。   有投资人朋友问我,现在是否应该起诉,是否应该报案。我的回答是:出于我个人利益和大局考虑,我自己目前没有报案或起诉的打算;但我会密切关注,如果平台定性违法,我会按照政府的统一处置方案及时报案或登记,如果平台能保留复盘,我不会给政府和侦查机关添麻烦,也不想做搬起石头砸自己脚的事,保平台才是对所有人都有利的事;我不会用我的想法绑架任何人的思想,也不会用大局绑架个体,涉及自己切身利益的事,您自己拿主意。   本人的文章做不到给监管部门建言献策,也不能给投资人指明道路,权当是无奈之余的自娱自乐。以一段感觉很好的话做为本文的结束:真正的强者,不是没有眼泪的人,而是含着眼泪依然奔跑的人;耐心点,坚强点,即使现在希望渺茫,也依然相信自己,只要向着目标不停地奔跑,终会达到心中的美好。 (来源:秦桂江)
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